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  • 涉嫌“阴”华为的汇丰银行不靠谱:泄露客户信息惯犯
  • 2019年07月09日来源:中国经济网

提要:近日,英国《金融时报》披露称,汇丰银行为逃脱处罚,同意在其他案件中“配合”美国司法部的调查。中国的华为公司成为了这种“配合”下的受害者,最终导致华为高管被捕。此外,报道还透露,汇丰曾于今年年初向中方解释说自己是“被迫”的。

近日,英国《金融时报》披露称,汇丰银行为逃脱处罚,同意在其他案件中“配合”美国司法部的调查。中国的华为公司成为了这种“配合”下的受害者,最终导致华为高管被捕。此外,报道还透露,汇丰曾于今年年初向中方解释说自己是“被迫”的。

6月24日,华为公司创始人任正非在接受《金融时报》的专访时表示,汇丰银行从一开始就知道SKYCOM公司和其在伊朗的业务,也知道SKYCOM跟华为的关系。银行不可能在法律上说“受骗了,不知晓这个事情”,证据都在,这是赖不掉的。“汇丰已经停止了我们所有的交易合作,不是我们停的。”任正非称。

美国有一个针对孟晚舟的证据是一个PPT,任正非如何看待美国是怎么获取到这个PPT的?6月27日,任正非接受加拿大《环球邮报》采访时表示,因为Skycom公司和伊朗贸易过程中,这家银行自始至终在与华为联系,它知道Skycom在伊朗的业务,也知道Skycom跟华为的关系。运作几年以后,他们邀请孟晚舟去咖啡厅,喝咖啡时,孟晚舟讲了几张PPT,这个PPT没有误导性。“为什么银行会把这几张PPT要走?我们不知道,希望等纽约东区法院审理完毕以后,我们能更清楚。” 任正非说。

据环球时报报道,英国路透社在今年2月报道称,汇丰银行通过“内部调查”,帮美国司法部搞到了一份可用来起诉华为公司的材料,为美国司法部罗织对华为动手的“罪名”提供了帮助,最终导致华为的高管在加拿大被抓。

复旦大学国际政治系的副教授沈逸表示,如果外媒的报道属实的话,汇丰在这件事中扮演的角色确实非常有问题,这样的银行和金融机构从某种意义上来说就是一种不可靠和不靠谱的机构。

一位希望匿名的专家表示,此案的本质问题是汇丰配合了美国政府的“长臂管辖”,在未经中国政府的许可下将位于中国境内的人员和数据转移到了境外,用于美国司法部对华为的跨境调查取证。

据悉,汇丰是全球最大的银行及金融服务机构之一。汇丰银行于1865年在香港和上海成立,是汇丰集团的创始成员和集团在亚太区的旗舰。汇丰于 1991 年成立了新的控股公司——汇丰控股有限公司,并于 1992 年全权收购米特兰银行。随后,汇丰将总部设在伦敦。

汇丰银行曾因洗钱指控将向美国支付19亿美元罚金。2012年12月11日,汇丰银行宣布与美国政府达成和解协议,将为该银行防范洗钱不力而支付19.21亿美元的天价罚款。

汇丰银行近年来形象受损。2014年11月,汇丰银行因存在操纵全球外汇交易市场行为,被英国金融行为监管局和美国商品期货交易委员会共处以6.18亿美元的罚款。2015年2月,汇丰银行因协助客户逃税再次陷入丑闻泥潭。据美国的国际调研记者协会调查,2005年至2007年间,汇丰银行瑞士分行协助10万名重量级客户避税及隐藏高达千亿美元资产。

值得注意的是,汇丰银行曾曝4起重大泄露客户信息事件。2008年4月26日,香港汇丰银行观塘分行在装修期间服务器被人偷走,遗失有近16万客户资料。2008年7月,汇丰银行称遗失一盒已被编码的数码录音带,此录音带记录了该行与客户的电话对话内容,为一盒载有2.5万个电话对话的后备录音带。2010年4月13日,法国检方表示,瑞士汇丰银行7.9万名客户的12.7万个账户遭到泄露和曝光。汇丰银行瑞士子公司汇丰私人银行一名前信息科技顾问赫尔夫.法尔西亚尼被指在2006年底至2007年初窃取了数万名银行客户的资料。2018年,汇丰银行被曝出其客户账户在10月4日至10月14日期间遭到攻击,约1%美国客户的个人信息被泄露。

汇丰银行(中国)有限公司(简称“汇丰中国”)于2007年4月2日正式开业,总部在上海,是一家本地注册的外资法人银行,由汇丰银行全资拥有。

今年3月,汇丰中国武汉分行存在纸质缴款书未使用规定科目核算的违法违规行为。根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》第四十一条,中国人民银行武汉分行营业管理部对其处以罚款人民币1000元。

今年5月,汇丰中国贷款自主支付事后管理严重违反审慎经营规则、部分信用卡资金用于非消费领域这两宗违法遭罚100万元。

外媒称汇丰为脱罪帮美国政府“搞”华为

据环球时报,近日,英国《金融时报》披露称,因洗钱和违反制裁法案等一系列问题而被美国司法部盯上的汇丰银行,为逃脱处罚,同意在其他案件中“配合”美国司法部的调查。中国的华为公司成为了这种“配合”下的受害者,最终导致华为高管被捕。英国《金融时报》的报道还透露,汇丰曾于今年年初向中方解释说自己是“被迫”的。

关于汇丰在华为公司所涉案件中的角色,英国路透社在今年2月就已经有过详细的一轮报道。根据路透社当时的报道,汇丰在2016年年底到2017年开始“配合”美国司法部对华为发起的“调查”,原因是为了换取美国司法部对汇丰银行的宽恕,因为汇丰本身还涉及其他违反美国制裁禁令的案件。

路透社称,汇丰银行通过“内部调查”,帮美国司法部搞到了一份可用来起诉华为公司的材料,为美国司法部罗织对华为动手的“罪名”提供了帮助,最终导致华为的高管在加拿大被抓。

如今被加拿大政府扣押的这位华为公司的高管与汇丰银行的一位高管当面进行了沟通,表示华为没有任何不合规的情况,并给这位汇丰高管提供了一份PPT文件说明情况。但令华为没想到的是,在2017年,当汇丰因银行自身所涉嫌的违法问题面临美国司法部的起诉时,为了换取美国司法部的宽恕,汇丰便将这份PPT交给了过去几年里一直想扳倒华为公司的美国司法部,并结束了与华为的合作关系。

从路透社的报道和美国政府起诉华为公司的起诉书上来看,这么一个小小的PPT文件,很快就被美国司法部用作了起诉华为和于去年逮捕那位华为高管的“核心”依据。汇丰也被美国司法部描述成为了被这位华为高管和她的PPT“欺诈”的“受害者”。路透社还透露汇丰之后也确实没有再因其所涉及的其他案件而被美国政府起诉。

《金融时报》还透露了一些路透社没有提及的信息,比如汇丰早在2012年时就因为给墨西哥毒枭洗钱而被美国司法部盯上了。当时除了缴纳了19亿美元的巨额罚款,美国司法部还给汇丰派驻了一群“监控人员”对其业务进行审查。汇丰的内部人员表示他们当时做出的解释是,因为美国政府给汇丰派了监控人员,还有一个200-400人的团队随时可以获得银行的一切信息,所以汇丰不可能抗拒美国司法部的要求和调查。

任正非:汇丰银行知道Skycom跟华为的关系

近日,华为心声社区公布了任正非接受《金融时报》、加拿大《环球邮报》采访纪要。

《金融时报》记者James Kynge提问:最近听到汇丰银行跟美国政府合作,会给华为带来很大难题,您认为华为跟汇丰银行的合作今后应该怎样?

任正非:首先,汇丰银行早就停止了与华为的合作。

第二,孟晚舟没有任何犯罪事实。这家银行从一开始就知道SKYCOM公司和其在伊朗的业务,也知道SKYCOM跟华为的关系,往来邮件可以证明,邮件中有唛头,银行不可能在法律上说“受骗了,不知晓这个事情”,证据都在,这是赖不掉的。孟晚舟在咖啡厅喝咖啡时讲了一句话,这句话不能成为孟晚舟的罪证,只是在多年与伊朗从头到尾的长时间的交易过程中,她中间插进去在咖啡厅喝了一次咖啡,说了一句话,不存在犯罪这个问题。美国的法庭可以去调查检举人,他检举孟晚舟犯罪,检举的事实在哪?

当前情况下,我们首先要澄清孟晚舟这件事的过程,出示所有证据。而且孟晚舟在加拿大也没有犯罪,加拿大在执法程序上有违法行为,加拿大是一个法治国家,应该放弃侵犯宪法权利的行为,不能倒在美国一边,如果大家不相信加拿大是法治国家,对它的形象影响是更大的。

我们对西方法治国家一直是很信任的,重在事实,重在证据。首先要有事实和证据,才能判定这个人是否有错误。当然,这不影响我们将来与其他银行合作,这个环节解开以后,大家还是要合作,世界金融是一体化体系。

《金融时报》记者黄淑琳提问:汇丰银行不和华为合作,他们给了你们解释吗?

任正非:汇丰已经停止了我们所有的交易合作,不是我们停的。他们没有解释,就是不给我们提供服务,那我们就和别的银行合作。

黄淑琳:您认为这样的对待是公平吗?如果这些问题解决好了,以后会继续和汇丰合作吗?

任正非:这世界本来就没有“公平”两个字,讲的都是实力。我们有实力解决问题,不在乎对方怎么对待。现在也不是讨论合作问题的时候,最主要是先把官司打完。

加拿大《环球邮报》记者提问:怎么看待美国是怎么获取到这个PPT的?是通过合法途径吗?您认为这个PPT可以作为证据呈送给法庭吗?

任正非:因为Skycom公司和伊朗贸易过程中,这家银行自始至终在与华为联系,它知道Skycom在伊朗的业务,也知道Skycom跟华为的关系。运作几年以后,他们邀请孟晚舟去咖啡厅,喝咖啡时,孟晚舟讲了几张PPT,这个PPT没有误导性。为什么银行会把这几张PPT要走?我们不知道,希望等纽约东区法院审理完毕以后,我们能更清楚。

因洗钱指控,汇丰银行曾向美国支付19亿美元罚金

据新华社报道,2012年12月11日,欧洲最大的银行汇丰控股发表声明表示,该行已经同美国有关机构达成协议,支付总共19.21亿美元罚金,其中创纪录的12.56亿为暂缓起诉协议罚金,6.65亿为民事罚款。

汇丰总裁欧志华在声明中说,汇丰“为过去的错误承认责任”,并再次“深表歉意”。

根据暂缓起诉协议,控方容许被起诉的一方在一定条件下避免被起诉,包括支付罚款或遭受处罚,以及承诺在监察指导下作具体的改革等。

汇丰银行称,他们已经花费了2.9亿美元来改善其防止洗钱机制,并追回了一些高管人员此前获得的奖金。声明还说,汇丰预期很快将与英国金融服务管理局就洗钱问题签署一份承诺书。

2013年7月,据中国证券报报道,路透社3日报道,美国纽约布鲁克林地区法院法官约翰.格雷森2日批准了汇丰就未完全遵守反洗钱和制裁法相关调查与美国政府达成的和解协议,按照该协议,汇丰将支付19.2亿美元罚金及赔偿金。19.2亿美元罚款,是迄今为止美国监管部门向银行开出的最大额罚单。

报道称,除缴纳罚金外,还需满足一些其他条件,作为协议的一部分,汇丰银行也需要约束银行高管的奖金,以便能符合相关规定。此外,汇丰银行还将面临长达5年的法院监管。

此前,2012年7月,美国参议院五分3D调查报告称,汇丰已成为墨西哥和哥伦比亚毒贩、洗钱者和其他违法犯罪者的“首选金融机构”,该行无视美国对伊朗、缅甸、古巴、利比亚和苏丹的制裁,为这些国家的客户非法转移资金。

汇丰银行近年来形象受损:协助客户逃税陷丑闻

据中新社报道,汇丰银行近年来形象受损。2014年11月,汇丰银行因存在操纵全球外汇交易市场行为,被英国金融行为监管局和美国商品期货交易委员会共处以6.18亿美元的罚款。

2015年2月,汇丰银行因协助客户逃税再次陷入丑闻泥潭。据美国的国际调研记者协会调查,2005年至2007年间,汇丰银行瑞士分行协助10万名重量级客户避税及隐藏高达千亿美元资产。

据人民日报,英国广播公司2015年2月9日报道说,英国最大银行汇丰银行在过去几年间,千方百计帮助富裕储户向英国政府隐瞒实际资产,逃税金额达上亿英镑。分析人士指出,如果帮助储户逃税等行为被证明属实,那么汇丰银行俨然成了可怕的“避税天堂”,其声誉和威信将受到沉重打击。

有分析认为,规模如此庞大的银行能够在这么长的时间内从事不法活动,金融监管的缺失、职业操守的沦丧、社会责任心的麻木等,是不容忽视的几个关键因素。

汇丰银行涉嫌帮助储户逃税的行为,遭到了媒体和舆论的强烈抨击,《税务大劫案》的作者布鲁克斯指出,“我认为汇丰银行是一家避税及逃税公司,我认为他们就是在提供这种服务”。

此后,据光明日报2015年2月26日报道,汇丰两名最高层主管近日在此间就其瑞士私人银行帮助客户避税的“不当”做法表示道歉。汇丰集团首席执行官Stuart Gulliver和汇丰集团主席Douglas Flint在英国议会接受议会财政委员会质询时表示,此举损害了人们对汇丰集团的“信任和信心”,他对此感到惭愧并将“承担相应责任”。但他同时也指责了汇丰瑞士银行管理层中偷窃并外泄客户资料的人“罪莫大焉”。

汇丰银行曾曝四起重大泄露客户信息事件 工程师变身“数据大盗”

据南方都市报,2008年4月26日,香港汇丰银行观塘分行在装修期间服务器被人偷走,遗失有近16万客户资料。在社会舆论的压力下,香港金管局要求银行采取补救措施,并提交详细报告。汇丰亚太区主席郑海泉就遗失客户资料事件道歉,但他表示,此事属于盗窃案,汇丰本身也是受害者,但银行仍旧会负责。郑海泉表示,会检讨银行的保安措施。

据经济观察网报道,2008年7月4日,汇丰银行五分3D通告,发现遗失一盒已被编码的数码录音带,此录音带记录了该行与客户的电话对话内容。据报道,事件起源于汇丰广州集团服务中心,6月17日委托速递公司运送共55盒录音带到香港,唯只有54盒录音带被送抵该行的香港办事处。该盒尚未寻回的录音带,为一盒载有2.5万个电话对话的后备录音带,记录了08年4月18日至24日期间,该行与客户及致电人士的电话对话,当中大部分的内容涉及信用卡服务查询、与为工商业务客户而设的商务网上理财服务相关的来电,以及该行致电客户的内容。

据法新社报道,2010年4月13日,法国检方表示,瑞士汇丰银行7.9万名客户的12.7万个账户遭到泄露和曝光,这就意味着或有更多人因涉嫌偷税漏税,将遭到自己国家的税务局起诉。汇丰银行瑞士子公司汇丰私人银行一名前信息科技顾问赫尔夫.法尔西亚尼被指在2006年底至2007年初窃取了数万名银行客户的资料。

赫尔夫.法西亚尼由安全工程师变身“数据大盗”。他出生于摩纳哥,拥有计算机编程学位。2000年,28岁的他进入汇丰银行IT部门工作,为银行编写安全软件。6年后,他调任至瑞士汇丰私人银行的日内瓦总部,负责数据库的系统安全工作。2008年,这位向来表现良好的系统安全工程师,却出人意料地携带13万份“绝密”的客户资料,从汇丰银行总部大楼“出走”。2013年,据金陵晚报报道,在2013年西班牙国家法庭的庭审上,赫尔夫.法西亚尼为自己辩护称,银行内部腐朽不堪,他们对偷税漏税的行为十分纵容,有时甚至还会帮助客户洗钱。他坦言,自己曾试图向瑞士政府揭发汇丰银行的“不当行为”。

赫尔夫.法西亚尼告诉媒体,“我在摩纳哥长大,在那儿,人们都希望去金融机构工作。我年轻时,认为银行是保护正直者财产的地方。但在汇丰银行,我发现一切完全是另外一回事。”

2018年11月,据中国经营报报道,汇丰银行被曝出其客户账户在10月4日至10月14日期间遭到攻击,约1%美国客户的个人信息被泄露。据外媒报道,11月8日,汇丰银行宣布其客户账户在10月4日至10月14日期间遭到攻击,约1%的美国客户的姓名、出生日期、电话号码、电子邮箱等信息被泄露。汇丰银行方面表示,此次黑客入侵事件是由登录凭证攻击造成的,即黑客通过从其他途径获得的客户个人信息从而入侵汇丰银行账户。对此,汇丰银行暂停了部分账户的在线访问。同时,对个人网上银行平台的认证流程增加额外的安全保护,以保护其客户免受未来的攻击。



责任编辑:齐蒙
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